1、理財pos監(jiān)管規(guī)定

支付受理終端業(yè)務(wù)管理上，央行從銀行卡受理終端、條碼支付受理終端、創(chuàng)新支付受理終端等方面進行了規(guī)范。央行表示，隨著支付業(yè)務(wù)的發(fā)展和市場環(huán)境的變化，支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患正在逐步暴露，特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金。從收單機構(gòu)來看，存在的風(fēng)險為：收單機構(gòu)對銀行卡受理終端采購、登記、功能開通、信息變更、退出等全生命周期管理不嚴密，導(dǎo)致買賣終端、移機、“一機多碼”、“一機多戶”等現(xiàn)象屢禁不止，為違法犯罪分子利用受理終端進行資金轉(zhuǎn)移帶來便利。

法律依據(jù)：
《中華人民共和國標(biāo)準(zhǔn)化法》第二條本法所稱標(biāo)準(zhǔn)（含標(biāo)準(zhǔn)樣品），是指農(nóng)業(yè)、工業(yè)、服務(wù)業(yè)以及社會事業(yè)等領(lǐng)域需要統(tǒng)一的技術(shù)要求。標(biāo)準(zhǔn)包括國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)和團體標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。國家標(biāo)準(zhǔn)分為強制性標(biāo)準(zhǔn)、推薦性標(biāo)準(zhǔn)，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)是推薦性標(biāo)準(zhǔn)。強制性標(biāo)準(zhǔn)必須執(zhí)行。國家鼓勵采用推薦性標(biāo)準(zhǔn)。

2、pos機投訴歸哪個部門管

POS機是屬于中國人民銀行的監(jiān)管范圍，如果涉嫌犯罪，由公安機關(guān)偵查辦理
(一)與經(jīng)營者協(xié)商和解；
(二)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調(diào)解組織調(diào)解；
(三)向有關(guān)行政部門投訴；
(四)根據(jù)與經(jīng)營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構(gòu)仲裁；
(五)向人民法院提起訴訟。

POS機主要的監(jiān)管部門一個是“銀聯(lián)”，一個是“人行”（央行）。持牌支付機構(gòu)旗下的POS機品牌，資金結(jié)算都是通過銀聯(lián)清算的，受銀聯(lián)部門監(jiān)管，POS機品牌所屬的持牌支付機構(gòu)的支付牌照都是人行頒發(fā)的，受人行監(jiān)管。
拓展資料：
POS（Pointofsales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
法律依據(jù)：《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》第三十九條消費者和經(jīng)營者發(fā)生消費者權(quán)益爭議的，可以通過下列途徑解
(一)與經(jīng)營者協(xié)商和解；
(二)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調(diào)解組織調(diào)解；
(三)向有關(guān)行政部門投訴；
(四)根據(jù)與經(jīng)營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構(gòu)仲裁；
(五)向人民法院提起訴訟。

3、pos機歸哪個部門監(jiān)管

OS機主要的監(jiān)管部門一個是“銀聯(lián)”，一個是“人行”（央行）。持牌支付機構(gòu)旗下的POS機品牌，資金結(jié)算都是通過銀聯(lián)清算的，受銀聯(lián)部門監(jiān)管，POS機品牌所屬的持牌支付機構(gòu)的支付牌照都是人行頒發(fā)的，受人行監(jiān)管。

法律依據(jù)：
《地方各級人民政府機構(gòu)設(shè)置和編制管理條例》
第九條地方各級人民政府行政機構(gòu)的設(shè)立、撤銷、合并或者變更規(guī)格、名稱，由本級人民政府提出方案，經(jīng)上一級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)審核后，報上一級人民政府批準(zhǔn)；其中，縣級以上地方各級人民政府行政機構(gòu)的設(shè)立、撤銷或者合并，還應(yīng)當(dāng)依法報本級人民代表大會常務(wù)委員會備案。
第十條地方各級人民政府行政機構(gòu)職責(zé)相同或者相近的，原則上由一個行政機構(gòu)承擔(dān)。行政機構(gòu)之間對職責(zé)劃分有異議的，應(yīng)當(dāng)主動協(xié)商解決。協(xié)商一致的，報本級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)備案；協(xié)商不一致的，應(yīng)當(dāng)提請本級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)提出協(xié)調(diào)意見，由機構(gòu)編制管理機關(guān)報本級人民政府決定。
第十一條地方各級人民政府設(shè)立議事協(xié)調(diào)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)嚴格控制；可以交由現(xiàn)有機構(gòu)承擔(dān)職能的或者由現(xiàn)有機構(gòu)進行協(xié)調(diào)可以解決問題的，不另設(shè)立議事協(xié)調(diào)機構(gòu)。為辦理一定時期內(nèi)某項特定工作設(shè)立的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定其撤銷的條件和期限。
第十二條縣級以上地方各級人民政府的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)不單獨設(shè)立辦事機構(gòu)，具體工作由有關(guān)的行政機構(gòu)承擔(dān)。
第十三條地方各級人民政府行政機構(gòu)根據(jù)工作需要和精干的原則，設(shè)立必要的內(nèi)設(shè)機構(gòu)?？h級以上地方各級人民政府行政機構(gòu)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)的設(shè)立、撤銷、合并或者變更規(guī)格、名稱，由該行政機構(gòu)報本級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)審批。

4、pos詐騙歸誰管

pos詐騙歸中國銀聯(lián)管理。
使用pos機為他人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。根據(jù)《刑法》規(guī)定，非法經(jīng)營，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。詐騙罪立案的最低標(biāo)準(zhǔn)是數(shù)額較大，所以是三千元。
非法經(jīng)營，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)
民事欺詐罪可以直接撥打報警電話或去公安機關(guān)立案。
公安機關(guān)受理審查確定案件性質(zhì)。對于確有犯罪事實符合立案條件的，由公安機關(guān)立案偵查獲取有關(guān)證據(jù)，依法追究犯罪分子的刑事責(zé)任。同時受害人可向公安機關(guān)提供有關(guān)線索，積極協(xié)助警方破案;經(jīng)過審查，對于不夠刑事處罰需要給予行政處理的，依法予以處理或者移送有關(guān)部門。
監(jiān)管部門投訴方法
1.中國人民銀行
中國人民銀行是支付機構(gòu)的直屬監(jiān)管部門，任何有關(guān)于POS機的欺詐行為都可以向其投訴
投訴專線12363
向當(dāng)?shù)氐娜诵型对V就是前綴我們當(dāng)?shù)氐膮^(qū)號
2.中國支付清算協(xié)會。
支協(xié)的投訴舉報當(dāng)時較多，不僅有投訴專線，還有專門對外的投訴網(wǎng)站
其中就包括專門投訴支付結(jié)算違法違規(guī)的入口
隨著2020年的新規(guī)落地，支協(xié)的權(quán)能是比較大的，無論是支付機構(gòu)還是代理商都需要向其進行備案
3.國家發(fā)展改革委員會
費率定價就是由發(fā)改委負責(zé)的，因此遭遇費率暴漲等欺詐問題，可以向發(fā)改委舉報
此前，發(fā)改委也發(fā)布了違規(guī)收費的意見征求（已于10月31日結(jié)束）
發(fā)改委官網(wǎng)首頁-互動交流-建言獻策-“關(guān)于公開征集涉企違規(guī)收費問題線索和規(guī)范涉企收費有關(guān)意見建議”
目前可以通過12381直接投訴舉報
注意：無論您向哪一個監(jiān)管部門舉報，一定要說清楚支付機構(gòu)的違規(guī)行為以及自己的遭遇，并且一定要明確自己是遭遇欺詐。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條
詐騙公私財物，數(shù)額較大的
處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處
罰金額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年
以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。第一白九十二條以非法白伺為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七牛以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

5、pos機使用由哪個部門監(jiān)管

法律分析：由國家監(jiān)管部門監(jiān)管。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第十二條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”;數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

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