1、理財(cái)公司直接用poss機(jī)刷客戶的錢(qián)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,這種做法違規(guī)嗎?

其實(shí)這樣的理財(cái)公司是很危險(xiǎn)的Pos機(jī)是用于消費(fèi)的，其實(shí)這樣就等于你已經(jīng)消費(fèi)，在法院是不支持這樣的借款方式的，所以千萬(wàn)不要上當(dāng)，理財(cái)公司就是一騙子公司。 你好，如果理財(cái)公司和客戶之間簽訂了理財(cái)協(xié)議的話，這種行為是合法的，如果沒(méi)有簽訂理財(cái)協(xié)議，那么是違規(guī)操作，不合法。 違法，屬于盜刷行為，數(shù)額超過(guò)兩千可以直接保安了。 種子理財(cái)公司一般都是不太靠譜的，你要小心一點(diǎn)。 應(yīng)該下載軟件，直接劃錢(qián)有沒(méi)有收據(jù)??！

2、銀行嚴(yán)查信用卡違規(guī),3類(lèi)POS機(jī)遭封殺,刷一筆就封停,你卡還好嗎

近期，一些信用卡用戶在在抱怨，自己一直使用的信用卡被“無(wú)故”降低額度甚至封卡，這是什么原因呢？我來(lái)給大家分析一下：

第一點(diǎn)： 近期銀行管控信用卡風(fēng)險(xiǎn)正在升級(jí)，對(duì)于一些有用卡風(fēng)險(xiǎn)的或是出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。

哪些用卡行為最容易被銀行風(fēng)控呢？

1、連續(xù)幾個(gè)月在同一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡。

2、信用卡在短時(shí)間內(nèi)過(guò)多的用支付寶做代付，且每筆交易金額接近單筆限額。

3、超過(guò)正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間的大額交易。

4、信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)。

5、頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易。

第二點(diǎn) ：POS機(jī)的選擇不當(dāng)，使用違規(guī)POS機(jī)或是跳碼，減免類(lèi)POS機(jī)

1、違規(guī)移機(jī)，根據(jù)我國(guó)銀聯(lián)規(guī)定，POS機(jī)只能在登記所在地使用，私自跨區(qū)域移機(jī)將會(huì)被警告甚至凍結(jié)POS機(jī)終端。

2、跳碼就是指從一個(gè)商戶類(lèi)型（行業(yè)）跳到另外一個(gè)商戶類(lèi)型（行業(yè)），支付公司通過(guò)后臺(tái)技術(shù)變?cè)欤瑢⑹掷m(xù)費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)的商戶變成減免類(lèi)的商戶，甚至是0費(fèi)率類(lèi)商戶，然后再上送到銀聯(lián)系統(tǒng)，收取商戶的費(fèi)用是按照標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)商戶收取。而發(fā)卡行和銀聯(lián)收取的費(fèi)用卻是按變?cè)旌蟮纳虘粝蛑Ц豆臼杖≠M(fèi)用，這其中的利差就是支付公司跳碼帶來(lái)的“收益”。雖然支付公司獲益了，但是銀行的收益必然受損，所以就會(huì)被降額或封卡。

3：長(zhǎng)期在減免優(yōu)惠類(lèi)，或者公益類(lèi)POS機(jī)上刷卡，讓銀行虧錢(qián)。

第三點(diǎn) ：這種已經(jīng)被銀聯(lián)拉黑的POS機(jī)也可能會(huì)導(dǎo)致降額封卡的發(fā)生，而且隨時(shí)會(huì)有跑路或者不到賬的現(xiàn)象發(fā)生，建議千萬(wàn)不要使用。

那么如何避免被降額封卡呢？

一、信用卡行為規(guī)范

1、勤刷卡，額度要大，每月最好刷到信用額度70%。

2、辦卡時(shí)提供全面資料。

3、盡量不要使用信用卡取現(xiàn)。

5、避免信用卡長(zhǎng)期逾期。

二、選擇正規(guī)經(jīng)過(guò)安全認(rèn)證的一清機(jī)，不使用跳碼機(jī) ，這樣既能保障自己的資金安全，同時(shí)幫你快速提升額度。

上圖中都是正規(guī)支付公司，也是較為穩(wěn)定的，大家可以作為參考。

3、涉嫌pos機(jī)犯罪有哪些情況

POS的犯罪主要有以下幾種形式：
一，涉及偽卡交易
二，涉及洗黑錢(qián)。
三，非法改造刷卡機(jī)，進(jìn)行違規(guī)套利或者是，影留客戶資料。
四，涉嫌套現(xiàn)。
五，所經(jīng)營(yíng)范圍，經(jīng)營(yíng)商品，屬于工商以及國(guó)家所禁止的。

4、刷pos機(jī)違法嗎

【法律分析】：刷pos機(jī)是違法。拿著pos機(jī)去惡意套現(xiàn)，套現(xiàn)不換，這樣使用pos機(jī)肯定就是違法。若持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息?？赡茉斐刹涣嫉男庞糜涗?，以后再向銀行借貸資金就會(huì)有問(wèn)題，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。
【法律依據(jù)】：《中華人民共和國(guó)刑法》 第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

5、個(gè)人辦理pos機(jī)違法嗎

個(gè)人辦理POS機(jī)是不違法的，因?yàn)檠胄姓匠雠_(tái)的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理法》，為個(gè)體工商戶受理信用卡資格松綁。POS機(jī)刷信用卡已基本無(wú)障礙，除個(gè)別銀行仍有限制外，大部分銀行已可接受個(gè)體戶，以個(gè)人結(jié)算賬戶做收單的信用卡受理資格申請(qǐng)。個(gè)別銀行仍然沒(méi)有全面放開(kāi)。
但是如果個(gè)人辦理pos機(jī)惡意套現(xiàn)的，就是屬于違規(guī)行為了，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。
法律依據(jù)
《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的;(二)惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任?！?

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