1、利用POS機(jī)交易套現(xiàn)2500余萬(wàn)元!判了!

微信支付越來(lái)越方便
      POS機(jī)刷卡消費(fèi)也不那么吃香了
      可是有的人卻一直“鐘愛(ài)”它
      不是為了方便交易
      而是把它當(dāng)成“取款機(jī)”
      楊某經(jīng)營(yíng)一家保險(xiǎn)公司，在正常的業(yè)務(wù)范圍外，他又發(fā)現(xiàn)了其他生財(cái)之路。2017年11月至2021年3月期間，楊某在沒(méi)有真實(shí)商品買賣、服務(wù)的情況下，利用其經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)公司的POS機(jī)進(jìn)行虛擬交易，為信用卡持卡人代還信用卡后，再?gòu)脑撔庞每ㄖ刑赚F(xiàn)獲取代還的款項(xiàng)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)。
      2021年，楊某接到公安機(jī)關(guān)電話后，主動(dòng)到案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。經(jīng)鑒定，楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人，涉案金額2551.78萬(wàn)元，楊某從中獲取利潤(rùn)10.2萬(wàn)元。
      九三法院經(jīng)審理認(rèn)為，楊某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛擬交易的方式對(duì)信用卡持卡人的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并牟利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。楊某到案后如實(shí)供述了自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。
      法院依法判決楊某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)零三千元。
      《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
      (一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
      (二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;
      (三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
      (四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

2、銀行工作人員可以用銀行內(nèi)部的理財(cái)POS機(jī)給客戶取款嗎

銀行工作人員可以用銀行內(nèi)部的理財(cái)POS機(jī)給客戶取款。
pos機(jī)在收款結(jié)算后,回款是直接轉(zhuǎn)帳到開(kāi)戶時(shí)指定的銀行卡上的,到帳后拿著卡正常使用即可,可到取款機(jī)直接取款。
pos機(jī)申請(qǐng)條件：1、有合法經(jīng)營(yíng)資格，經(jīng)營(yíng)范圍模式適于銀行卡支付；2、在境內(nèi)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；3、提供有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人身份證復(fù)印件；4、在任一家銀行開(kāi)立對(duì)公結(jié)算帳戶。

3、理財(cái)公司直接用poss機(jī)刷客戶的錢購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,這種做法違規(guī)嗎?_百度...

其實(shí)這樣的理財(cái)公司是很危險(xiǎn)的Pos機(jī)是用于消費(fèi)的，其實(shí)這樣就等于你已經(jīng)消費(fèi)，在法院是不支持這樣的借款方式的，所以千萬(wàn)不要上當(dāng)，理財(cái)公司就是一騙子公司。 你好，如果理財(cái)公司和客戶之間簽訂了理財(cái)協(xié)議的話，這種行為是合法的，如果沒(méi)有簽訂理財(cái)協(xié)議，那么是違規(guī)操作，不合法。 違法，屬于盜刷行為，數(shù)額超過(guò)兩千可以直接保安了。 種子理財(cái)公司一般都是不太靠譜的，你要小心一點(diǎn)。 應(yīng)該下載軟件，直接劃錢有沒(méi)有收據(jù)??！

4、銀行用pos機(jī)垮行轉(zhuǎn)賬會(huì)把理財(cái)?shù)腻X轉(zhuǎn)走嗎

銀行用pos
很多朋友都還不是很清楚銀行理財(cái)pos機(jī)轉(zhuǎn)出，銀行理財(cái)pos機(jī)轉(zhuǎn)賬，今天小編就和大家來(lái)詳細(xì)的說(shuō)說(shuō)這個(gè)，大家可以閱讀一下，希望文章能給你帶來(lái)參考價(jià)值。

銀行電子賬戶的錢怎么轉(zhuǎn)出來(lái)
銀行電子賬戶的錢是不能轉(zhuǎn)到卡上的活期帳戶或取現(xiàn)，只能通過(guò)辦理銷戶提取，才可以將資金轉(zhuǎn)回原來(lái)活期賬戶。

電子賬戶的錢只能用于消費(fèi)，不能取出，若是非要取出，只能消除電子銀行賬戶。例如招商銀行的一卡通，正常銷戶圈提：系統(tǒng)讀取芯片，以芯片記錄的余額為準(zhǔn)。需攜帶一卡通IC卡前往招行柜臺(tái)辦理，將款項(xiàng)實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)回活期賬戶。壞卡銷戶圈提：以銀聯(lián)規(guī)定的消費(fèi)清算周期后系統(tǒng)記錄余額為準(zhǔn)（清算周期為22天）。

本人攜帶身份證、銀行卡到柜臺(tái)申請(qǐng)辦理即可。銀行電子賬戶的錢用戶可以在有閃付功能的POS機(jī)上刷卡消費(fèi)掉。注意：有的銀行是電子賬戶和銀行卡綁定的，取消電子賬戶以后就取消了銀行卡業(yè)務(wù)，因此在辦理的時(shí)候要考慮清楚。

【拓展資料】

銀行卡電子賬戶是說(shuō)沒(méi)有實(shí)體卡片的銀行卡賬戶。用戶可以通過(guò)電子賬戶辦理轉(zhuǎn)賬、匯款、查詢交易明細(xì)、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)，但是電子賬戶的資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出均會(huì)受到一定的限制。因此，一般來(lái)說(shuō)電子賬戶最好是設(shè)置成一類賬戶，二類賬戶的限制是比較多的。

電子帳戶是指銀行、信用卡、及保險(xiǎn)公司等金融單位提供電子賬戶管理等網(wǎng)上操作的金融服務(wù)，客戶的信用卡號(hào)或銀行帳號(hào)是電子商戶的標(biāo)志。電子帳戶通過(guò)客戶認(rèn)證、數(shù)字簽名、數(shù)據(jù)加密等技術(shù)措施保證其操作的安全性。

電子帳戶是銀行賬戶的一種，其包括銀行、信用卡、及保險(xiǎn)公司等金融單位所提供的電子賬戶管理以及網(wǎng)上操作的金融服務(wù)，客戶的信用卡卡號(hào)或銀行帳號(hào)是電子商戶的標(biāo)志。電子帳戶通過(guò)客戶認(rèn)證、數(shù)字簽名、數(shù)據(jù)加密等技術(shù)措施保證其操作的安全性。

電子賬戶能夠?qū)崿F(xiàn)多賬戶管理，并享受投資、理財(cái)、融資、網(wǎng)上支付、公共事業(yè)費(fèi)繳納等全方位個(gè)人金融服務(wù)。除理財(cái)管理功能以外，電子賬戶還可以完成繳費(fèi)與信用卡的還款。

5、用POS機(jī)刷信用卡提現(xiàn)去購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品是否違法

表面上看沒(méi)什么問(wèn)題。但是我不知道首付是否可以用信用卡付?？梢缘脑掃@只屬于你和買房人之間的私人問(wèn)題。就好像你幫朋友刷了5萬(wàn)，朋友給現(xiàn)金還你。這有問(wèn)題嗎？是不違法的。但是長(zhǎng)期這樣的話說(shuō)不清楚的。要追究你總是有很多的理由。 你的信用卡總是出現(xiàn)在你們公司的名下，額度還是不小的數(shù)目，容易引起銀行的注意，還是不要太頻繁為好。你這種反復(fù)的刷pos機(jī)套取現(xiàn)金屬于違法行為，切記！

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